一、如何認定高利貸罪，高利轉(zhuǎn)貸罪的認定標準

關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪如何認定的答案如下本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等；此外還包括屬集體經(jīng)濟性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險機構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。信貸資金，指金融機構(gòu)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成

1銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分；2國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例；3由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為；另一方面，我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪立案標準，高利轉(zhuǎn)貸罪立案標準，高利轉(zhuǎn)貸

自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。適用上述罰金刑時，對“違法所得”應(yīng)如何認定是借款人高利轉(zhuǎn)貸所取得的利息，還是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得利息與其應(yīng)支付金融機構(gòu)貸款利息之差，我們認為，本條立法之原意，在于懲誡借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為，應(yīng)以后者理解為妥。上述就是高利轉(zhuǎn)貸罪立案標準是怎樣的答案。如您情況比較復(fù)雜，聽律網(wǎng)網(wǎng)也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎你詢聽律網(wǎng)網(wǎng)專業(yè)律師。

三、如何界定高利轉(zhuǎn)貸罪，高利轉(zhuǎn)貸罪的認定標準

在刑法上，對高利轉(zhuǎn)貸罪的認定標準，應(yīng)從本質(zhì)上正確把握。具體來說，只要行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將所套取金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，并在支付金融機構(gòu)利息后仍有盈余報酬的，即屬于“高利”轉(zhuǎn)貸行為;如果該盈余報酬金額達到法定追訴標準，則應(yīng)當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責任。是否明確以“利息”方式收取或者以銀行的實際年利率計算，并不影響本罪的成立。