貸款詐騙案例分析

手機(jī)信貸款詐騙案例分析，怎么判刑網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，這幾年的網(wǎng)絡(luò)詐騙案越來越多，但不成立網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例也相當(dāng)多，我國(guó)對(duì)詐騙案例相當(dāng)?shù)闹匾?，有著明確的規(guī)定，根據(jù)詐騙的金額的數(shù)額進(jìn)行判刑的，其實(shí)平常的詐騙案相差不大，只要被騙數(shù)額較大，比如三千以上即可報(bào)案，一旦成立即可立案，隨后提交證明和轉(zhuǎn)賬記錄即可，一旦抓到詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑。
《刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

詐騙貸款案例，改變貸款用途是犯罪嗎，一、合法取得貸款后，改變貸款用途必然不構(gòu)成貸款詐騙罪。
二、使用欺騙手段騙取金融機(jī)構(gòu)貸款后，改變貸款用途可能會(huì)成為構(gòu)成貸款詐騙罪的事由，但仍應(yīng)區(qū)分改變用途的原因，以及實(shí)際用于何種目的。
第一，對(duì)于合法取得貸款后，改變貸款用途的的定性
《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》明確指出：“要嚴(yán)格區(qū)分貸款詐騙罪與貸款糾紛的界限，對(duì)于合法取得貸款后，沒有按規(guī)定用途使用貸款，到期沒有歸還貸款，不能以貸款詐騙罪定罪處罰。”
合法取得貸款后，改變貸款用途的為何不構(gòu)成貸款詐騙罪？
一方面，行為人是通過合法手段取得貸款，客觀上沒有實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的騙取貸款的行為。即使事后產(chǎn)生非法占有目的，也不能將事后的非法占有目的歸責(zé)于前行為，行為人不構(gòu)成貸款詐騙罪；
另一方面，在實(shí)務(wù)案例中，很多企業(yè)以及當(dāng)事人在申請(qǐng)貸款時(shí)的確是為了某項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)，但由于現(xiàn)實(shí)情況發(fā)生變化項(xiàng)目無法繼續(xù)開展，或由于其他客觀原因?qū)е虏坏貌桓淖冑J款用途，此時(shí)當(dāng)事人仍將貸款用于企業(yè)正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，不能證明行為人主觀上的非法占有目的。
第二，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、虛假證明文件等手段騙取貸款后，改變貸款用途也不必然構(gòu)成貸款詐騙罪
構(gòu)成貸款詐騙罪，首先要求行為人在客觀上實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙行為；在此基礎(chǔ)上，討論行為人主觀上是否具有非法占有目的。改變貸款用途，可能是辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定行為而主觀上非法占有目的因素，但不能當(dāng)然得出非法占有目的的結(jié)論。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。

貸款詐騙案例，信貸員沒有入戶調(diào)查有責(zé)任嗎，要承擔(dān)責(zé)任。但這是行政責(zé)任，最高、最嚴(yán)厲處罰是立即開除，是不需要賠償貸款損失的。其實(shí)銀行貸款也不是一客戶經(jīng)理能啟到?jīng)Q策作用，客戶經(jīng)理只是一名經(jīng)辦員，負(fù)責(zé)調(diào)查、分析及報(bào)送材料。一筆貸款涉及人員會(huì)幾個(gè)的，如經(jīng)辦人、主責(zé)任人、審批人、貸款管理人員等等。
《商業(yè)銀行法》第八十條借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

貸款詐騙罪案例分析，怎樣才構(gòu)成貸款詐騙罪，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”。法律依據(jù)：《最高人民法院印發(fā)的通知》第四條個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

貸款詐騙罪案例分析，不良資產(chǎn)處置流程是怎樣的，不良資產(chǎn)的接收在程序上分以下幾個(gè)方面：
1.資料審查
所審查的資料，是指證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系或資產(chǎn)所有權(quán)的有關(guān)法律文書，包括：
(1)一般貸款類資產(chǎn)，如借款合同、擔(dān)保合同、證明擔(dān)保或抵押權(quán)利存在的其它法律文書等
(2)以物抵貸類資產(chǎn)。
(3)涉訴貸款及相應(yīng)法律文件
2.債務(wù)人資信調(diào)查及現(xiàn)場(chǎng)檢查
對(duì)債務(wù)人的資信調(diào)查主要應(yīng)圍繞以下問題展開，即：債務(wù)人的主體資格、組織形態(tài)、股本結(jié)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)情況等
3.資料分析及綜合評(píng)估
所謂資料分析和綜合評(píng)估就是要在資料審查和現(xiàn)場(chǎng)核查的基礎(chǔ)上，對(duì)擬接收的不良資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估分類，進(jìn)而制訂出接收方案和初步的處置意見。
【法律依據(jù)】
《中央企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)施細(xì)則》第二十八條
在對(duì)企業(yè)不良資產(chǎn)審計(jì)中，還應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下情況：
(一)審計(jì)分析企業(yè)清產(chǎn)核資結(jié)果是否如實(shí)披露。對(duì)于企業(yè)在清產(chǎn)核資中未披露的損失(除政策性原因允許企業(yè)暫不處理的損失外)，一般視同為清產(chǎn)核資后企業(yè)負(fù)責(zé)人任期的不良資產(chǎn)損失。
(二)審計(jì)分析企業(yè)任期內(nèi)資產(chǎn)質(zhì)量變動(dòng)的原因。分析產(chǎn)生不良資產(chǎn)的主、客觀原因，客觀原因主要指國(guó)際環(huán)境、國(guó)家政策、自然災(zāi)害等;主觀因素主要指決策失誤、經(jīng)營(yíng)不善等。
(三)審計(jì)分析企業(yè)任期內(nèi)不良資產(chǎn)責(zé)任劃分。按照企業(yè)負(fù)責(zé)人任期職責(zé)、任期時(shí)間及不良資產(chǎn)產(chǎn)生原因等情況，分清企業(yè)不良資產(chǎn)的責(zé)任，審計(jì)分析企業(yè)任職期間不良資產(chǎn)情形。

單位貸款詐騙 案例，金融犯罪的辯護(hù)策略有哪些，金融犯罪的辯護(hù)策略可以從以下方面入手：1、被告人不具有非法占有的目的；2、從涉案數(shù)額入手，被告人及其辯護(hù)人可以邀請(qǐng)專門的鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)涉案的資金往來進(jìn)行分析。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

網(wǎng)上貸款詐騙案例，惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)，

　　惡意貸款可能涉嫌的刑事犯罪是貸款詐騙罪。

　　惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)：如果是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在1萬元以上的，應(yīng)予立案追究。

　　貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒ǎp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的第四條規(guī)定，貸款詐騙罪"數(shù)額較大"的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為2萬元，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，為"數(shù)額巨大"，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，為"數(shù)額特別巨大"。

　　法律依據(jù)：

　　《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第四條

　　根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。

　　個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

貸款詐騙介紹人案例，綁架罪按分工如何量刑，

　　綁架可以歸納為主犯與從犯，綁架可定義為為綁架罪列入刑事案件。

　　綁架罪的主犯，那么量刑幅度會(huì)非常高，綁架罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)很高的。綁架罪最低的起刑點(diǎn)是五年有期徒刑，最高可以判處死刑。

　　從犯的話，那么就可以從輕或者減輕處罰。具體情況，也要結(jié)合具體案例進(jìn)行分析。

　　依照《刑法》第二百三十九條第一款的規(guī)定，犯本罪的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。犯前款罪，致使被綁架人死亡或者殺害被綁架人的，處死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。以勒索財(cái)物為目的偷盜嬰幼兒的，依照前兩款的規(guī)定處罰。

貸款詐騙案件案例，期權(quán)糾紛屬于勞動(dòng)爭(zhēng)議范圍嗎，期權(quán)糾紛屬于勞動(dòng)爭(zhēng)議范圍。因勞動(dòng)報(bào)酬、工傷醫(yī)療費(fèi)、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或者賠償金等發(fā)生的爭(zhēng)議屬于勞動(dòng)爭(zhēng)議，而股權(quán)期權(quán)可以視為員工報(bào)酬。從司法裁判的角度分析，雖然數(shù)量不多，但仍有將股權(quán)（票）期權(quán)成功認(rèn)定為勞動(dòng)爭(zhēng)議的案例。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解仲裁法》第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)的用人單位與勞動(dòng)者發(fā)生的下列勞動(dòng)爭(zhēng)議，適用本法：（一）因確認(rèn)勞動(dòng)關(guān)系發(fā)生的爭(zhēng)議；（二）因訂立、履行、變更、解除和終止勞動(dòng)合同發(fā)生的爭(zhēng)議；（三）因除名、辭退和辭職、離職發(fā)生的爭(zhēng)議；（四）因工作時(shí)間、休息休假、社會(huì)保險(xiǎn)、福利、培訓(xùn)以及勞動(dòng)保護(hù)發(fā)生的爭(zhēng)議；（五）因勞動(dòng)報(bào)酬、工傷醫(yī)療費(fèi)、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償或者賠償金等發(fā)生的爭(zhēng)議；（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他勞動(dòng)爭(zhēng)議。

貸款詐騙案件案例，詐騙六萬元會(huì)判幾年判刑案例，詐騙六萬元會(huì)判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。判刑案例有：北京市第一中級(jí)人民法院審理北京市人民檢察院第一分院指控原審被告人魏犀錕犯詐騙罪一案。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。