貸款詐騙案件案例分析

貸款詐騙的犯罪案例分析，怎么判刑網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，這幾年的網(wǎng)絡(luò)詐騙案越來越多，但不成立網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例也相當(dāng)多，我國對詐騙案例相當(dāng)?shù)闹匾?，有著明確的規(guī)定，根據(jù)詐騙的金額的數(shù)額進行判刑的，其實平常的詐騙案相差不大，只要被騙數(shù)額較大，比如三千以上即可報案，一旦成立即可立案，隨后提交證明和轉(zhuǎn)賬記錄即可，一旦抓到詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑。
《刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

手機信貸款詐騙案例分析，惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)，

　　惡意貸款可能涉嫌的刑事犯罪是貸款詐騙罪。

　　惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)：如果是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額在1萬元以上的，應(yīng)予立案追究。

　　貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的第四條規(guī)定，貸款詐騙罪"數(shù)額較大"的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為2萬元，個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，為"數(shù)額巨大"，個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，為"數(shù)額特別巨大"。

　　法律依據(jù)：

　　《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第四條

　　根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。

　　個人進行貸款詐騙數(shù)額在１萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在５萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在２０萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

手機信貸款詐騙案例分析，貸款詐騙罪的金額標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第四條規(guī)定，個人進行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

貸款詐騙案件，騙取貸款罪是自訴案件嗎，不是的，是公訴案件。騙取貸款罪不是刑事自訴案件,這種犯罪屬于詐騙,應(yīng)當(dāng)有檢察院審查起訴,檢察院是公訴方。
以詐騙手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的話屬于公訴案件，檢察院審查，符合起訴條件的向法院提交公訴書。這種案件不是自訴案件，受害人自己去法院立案，法院是不會受理的。

詐騙貸款案例，騙取貸款罪是否為刑事自訴案件，不是的，是公訴案件。騙取貸款罪不是刑事自訴案件,這種犯罪屬于詐騙,應(yīng)當(dāng)有檢察院審查起訴,檢察院是公訴方。以詐騙手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的話屬于公訴案件，檢察院審查，符合起訴條件的向法院提交公訴書。這種案件不是自訴案件，受害人自己去法院立案，法院是不會受理的。

貸款詐騙案例，騙取貸款罪600萬判刑多久，

　　騙取貸款600萬會被10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

　　《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

　　(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；

　　(二)使用虛假的經(jīng)濟合同的；

　　(三)使用虛假的證明文件的；

　　(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的；

　　(五)以其他方法詐騙貸款的。

　　《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第四條規(guī)定，個人進行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

　　法律依據(jù)：

　　《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》

　　四、根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。

　　《決定》第十條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”是指：

　?。?）為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；

　?。?）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；

　?。?）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；

　?。?）提供虛假的擔(dān)保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；

　?。?）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。

　　《決定》第十條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”是指：

　?。?）為騙取貸款，向銀行或者金融機構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額巨大的；

　?。?）攜帶貸款逃跑的；

　?。?）使用貸款進行犯罪活動的。

　　個人進行貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個人進行貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

貸款詐騙罪案例分析，離婚糾紛怎么找律師，

　　人們通常認(rèn)為婚姻案件很簡單，容易上手，其實不是這樣的，對于想離婚的男女而言，處理婚姻糾紛是他們?nèi)松凶钭钪匾拇笫?，關(guān)系他們一生的命運。

　　因此，離婚案件處理的好壞直接影響著當(dāng)事人的一生，選擇好一個律師，對想離婚的男女來說十分重要。離婚糾紛怎么找律師。

　　1、看年齡。

　　至少律師應(yīng)當(dāng)已婚，如果有子女更好。因為沒有結(jié)婚的律師無法體會到婚姻生活中夫妻雙方感情的微妙變化，感受婚姻生活的種種，對于一些夫妻生活狀態(tài)的理解不能深刻，因此未婚律師代理婚姻案件不能說是首選。

　　2、看經(jīng)驗。

　　有幾種職業(yè)的人越老越吃香，其中之一就是律師?；橐霭讣矶嗔耍瑢嵺`經(jīng)驗豐富了，代理案件是就容易快速找到案件的爭議焦點，這樣一來處理事情就會事半功倍，能較為有效、及時、全面地處理當(dāng)事人委托的案件。

　　3、看專業(yè)。

　　他們專門處理有關(guān)婚姻家庭的案件。這類律師一般實務(wù)經(jīng)驗豐富，二是理論及專業(yè)功底較強。他們不僅熟悉自己代理過的案件，對全國最新的婚姻案例及婚姻法規(guī)定也是十分熟悉的。

　　4、看心理。

　　其實婚姻案件不僅是唇槍舌戰(zhàn)，更是一場心理站。在整個離婚過程中各個環(huán)節(jié)充滿了心里對抗，在某種程度上講，誰的心態(tài)把握得更好，誰分析事態(tài)更客觀，誰更能分析道對方當(dāng)事人的心態(tài)，就能在訴訟中爭取到主動，甚至不訴而勝。一個情緒容易激動的律師，是不能從容把握好案件的進程，也很難得到最佳的結(jié)果。

　　5、看態(tài)度。

　　一個著名律師花六分精力做的案件，不一定比一個默默無聞的律師花十分精力做的案件更出色。為委托人爭取的權(quán)力就會越多。因此律師態(tài)度認(rèn)真與否，至關(guān)重要！

貸款詐騙罪案例分析，改變貸款用途是犯罪嗎，一、合法取得貸款后，改變貸款用途必然不構(gòu)成貸款詐騙罪。
二、使用欺騙手段騙取金融機構(gòu)貸款后，改變貸款用途可能會成為構(gòu)成貸款詐騙罪的事由，但仍應(yīng)區(qū)分改變用途的原因，以及實際用于何種目的。
第一，對于合法取得貸款后，改變貸款用途的的定性
《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》明確指出：“要嚴(yán)格區(qū)分貸款詐騙罪與貸款糾紛的界限，對于合法取得貸款后，沒有按規(guī)定用途使用貸款，到期沒有歸還貸款，不能以貸款詐騙罪定罪處罰?！?
合法取得貸款后，改變貸款用途的為何不構(gòu)成貸款詐騙罪？
一方面，行為人是通過合法手段取得貸款，客觀上沒有實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的騙取貸款的行為。即使事后產(chǎn)生非法占有目的，也不能將事后的非法占有目的歸責(zé)于前行為，行為人不構(gòu)成貸款詐騙罪；
另一方面，在實務(wù)案例中，很多企業(yè)以及當(dāng)事人在申請貸款時的確是為了某項業(yè)務(wù)的經(jīng)營，但由于現(xiàn)實情況發(fā)生變化項目無法繼續(xù)開展，或由于其他客觀原因?qū)е虏坏貌桓淖冑J款用途，此時當(dāng)事人仍將貸款用于企業(yè)正常的經(jīng)營活動的，不能證明行為人主觀上的非法占有目的。
第二，使用虛假的經(jīng)濟合同、虛假證明文件等手段騙取貸款后，改變貸款用途也不必然構(gòu)成貸款詐騙罪
構(gòu)成貸款詐騙罪，首先要求行為人在客觀上實施了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙行為；在此基礎(chǔ)上，討論行為人主觀上是否具有非法占有目的。改變貸款用途，可能是辦案機關(guān)認(rèn)定行為而主觀上非法占有目的因素，但不能當(dāng)然得出非法占有目的的結(jié)論。
《中華人民共和國刑法》第一百九十三條 【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經(jīng)濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。

單位貸款詐騙案件，信貸員沒有入戶調(diào)查有責(zé)任嗎，要承擔(dān)責(zé)任。但這是行政責(zé)任，最高、最嚴(yán)厲處罰是立即開除，是不需要賠償貸款損失的。其實銀行貸款也不是一客戶經(jīng)理能啟到?jīng)Q策作用，客戶經(jīng)理只是一名經(jīng)辦員，負(fù)責(zé)調(diào)查、分析及報送材料。一筆貸款涉及人員會幾個的，如經(jīng)辦人、主責(zé)任人、審批人、貸款管理人員等等。
《商業(yè)銀行法》第八十條借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

單位貸款詐騙 案例，詐騙15萬元會如何判，詐騙15萬能判3到10年，具體判刑詳情需要具體案件情節(jié)進行分析。量刑要根據(jù)當(dāng)事人是否構(gòu)成犯罪，綜合考慮犯罪動機、主觀惡性、社會危害性、是否累犯、有無自首、立功等從輕減輕情節(jié)，以及當(dāng)事人的認(rèn)罪態(tài)度等因素確定。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》的規(guī)定：個人詐騙公私財物２千元以上的，屬于“數(shù)額較大”。個人詐騙公私財物３萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬于詐騙數(shù)額特別巨大。
【法律依據(jù)】
《中華人民共和國刑法》第266條規(guī)定：
1、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；
2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；
3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。