貸款詐騙的犯罪案例分析

手機信貸款詐騙案例分析，怎么判刑網絡詐騙罪，這幾年的網絡詐騙案越來越多，但不成立網絡詐騙的案例也相當多，我國對詐騙案例相當的重視，有著明確的規(guī)定，根據詐騙的金額的數額進行判刑的，其實平常的詐騙案相差不大，只要被騙數額較大，比如三千以上即可報案，一旦成立即可立案，隨后提交證明和轉賬記錄即可，一旦抓到詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑。
《刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

貸款犯罪案例，偽造購房合同屬于什么罪，偽造購房合同賣房應當定性為貸款詐騙罪。
詐騙罪、貸款詐騙罪是法條競合關系。詐騙罪是貸款詐騙罪的上位概念，是一般的詐騙所構成的犯罪。在利用偽造的購房合同進行詐騙的行為中，目的是為了騙取貸款，偽造合同只是手段，騙取貸款才是目的，刑法對于貸款詐騙規(guī)定了特殊的罪名，所以應當定性為貸款詐騙罪。

網絡貸款詐騙分析，金融犯罪的辯護策略有哪些，金融犯罪的辯護策略可以從以下方面入手：1、被告人不具有非法占有的目的；2、從涉案數額入手，被告人及其辯護人可以邀請專門的鑒定機構對涉案的資金往來進行分析。法律依據：《中華人民共和國刑法》第一百九十三條以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

貸款詐騙罪案例分析，賣黑車如何判刑，

　?。?、買賣黑車的行為構成窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪?！吨腥A人民共和國刑法》第三百一十二條規(guī)定：明知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉移、收購或者代為銷售的，處3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。對于不知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉移、收購或代為銷售的，不能認定為犯罪。

　　２、窩藏、轉移、收購、銷售贓物罪的責任形式是故意。這里的故意，是指明知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉移、收購或者代為銷售的主觀心理狀態(tài)。這里的明知，是指知道或者應當知道。根據1992年１２月11日最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理盜竊案件具體應用法律的若干問題的解釋》第8條第1項的規(guī)定：認定窩贓銷贓罪的“明知”，不能僅憑被告人的口供，應當根據案例的客觀事實予以分析，只要證明被告人知道或者應當知道是犯罪所得的贓物而予以窩藏或者代為銷售的，就可以認定。

貸款詐騙罪案例分析，貸款詐騙犯罪數額如何認定，(1)貸款詐騙罪的詐騙數額的認定標準為行為人實際騙取的數額：
A.詐騙數額僅限現金;
B.詐騙數額不包括利息部分。
(2)犯罪人有返還情節(jié)時應當據實扣除返還的數額：行為人有償還貸款行為時，犯罪數額應以行為人實際未過歸還的本金數額為依據認定;行為人償還的貸款利息不能沖抵本金在犯罪數額當中扣除。
A.已經償還的本金不應當計入犯罪數額;
B.已經支付的利息不能從犯罪數額中扣除。
(3)犯罪成本不能扣除，均應計入詐騙數額：對于行為人為實施金融詐騙活動而支付的中介費、手續(xù)費、回扣等，或者用于行賄、贈與等費用，均應計入金融詐騙的犯罪數額
(4)以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。
《中華人民共和國刑法》第一百九十三條
《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第五十條
《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條
《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第九條

不作為犯罪的案例分析，惡意貸款立案標準，

　　惡意貸款可能涉嫌的刑事犯罪是貸款詐騙罪。

　　惡意貸款立案標準：如果是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在1萬元以上的，應予立案追究。

　　貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。

　　根據《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》的第四條規(guī)定，貸款詐騙罪"數額較大"的標準應為2萬元，個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的，為"數額巨大"，個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的，為"數額特別巨大"。

　　法律依據：

　　《最高人民法院關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條

　　根據《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，構成貸款詐騙罪。

　　個人進行貸款詐騙數額在１萬元以上的，屬于“數額較大”；個人進行貸款詐騙數額在５萬元以上的，屬于“數額巨大”；個人進行貸款詐騙數額在２０萬元以上的，屬于“數額特別巨大”。

不作為犯罪的案例分析，金融詐騙罪認定標準，認定標準:
1.數額在公安機關對金融詐騙犯罪進行查處中起著非常重要的作用，是否具有特定的數額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責任的標準。2001年4月18日由最高人民檢察院和公安部聯合發(fā)布的《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》，對于金融詐騙犯罪和經濟犯罪中涉及到“數額”的犯罪基本都作了具體的規(guī)定，達到這一數額的，才能構成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責任;未達到《追訴標準的規(guī)定》中的數額的，不構成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應的民事或行政責任。
2.在為金融詐騙罪非法占有目的設立的相對確定的判斷標準中，將控制條件作為第一層面的判斷標準(即通過對行為人控制或者準備控制他人財物的行為的合法性分析，首先確認行為人具有非法占有目的的可能性)，將失控條件作為第二層面的判斷標準(即考察其心理上對使財物完全脫離權利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作為決定性條件)，基本形成了一個完整的判斷體系。
3.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構成且具有非法占有他人財物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構成。
4.金融詐騙犯罪的客體金融詐騙犯罪侵犯了公私財產所有權。財產所有權的物質表現形式是公私財產，這是人類賴以生存和發(fā)展的物質基礎。在商品經濟社會里，金融詐騙行為人的犯罪目的是采取詐騙手段非法占有公私財產，只是手段更狡詐，方式更隱蔽，金融詐騙犯罪首先侵犯的客體便是公私財產所有權。金融詐騙犯罪更主要地侵犯了社會主義的金融管理秩序。
5.金融詐騙的犯罪主體修訂后的刑法只規(guī)定了單位可以成為四種金融詐騙犯罪行為的犯罪主體。單位是金融活動的主要主體，如申請貸款的多為單位，信用卡有單位卡和個人卡兩種，在投保和有價證券(如股票)交易中，以單位為大戶。因此，完全存在單位進行貸款詐騙、信用卡詐騙、保險詐騙、有價證券詐騙的可能。而且，單位貸款的數額，信用卡中單位卡數額，大戶的證券交易、單位投保的數額遠非個人能比。因此，一旦發(fā)生詐騙，危害性更大。修訂后的刑法沒有規(guī)定單位成為這四種金融詐騙的主體，不能不說是立法的疏忽，建議立法時予以完善。
6.金融詐騙犯罪的客觀要件金融詐騙的客觀方面表現為行為人在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采用欺騙的方法，騙取數額較大的公私財物的行為。
法律依據：《刑法》第一百九十四條 票據詐騙罪
有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；
（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；
（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

成功的犯罪案例分析，利用別人身份信息貸款是詐騙罪嗎，利用別人的身份信息進行貸款的，是不是屬于詐騙罪，要依據具體的情況而定，如果目的是非法占有貸款，并且情節(jié)嚴重的會構成犯罪，但犯罪的罪名不是詐騙罪，而是貸款詐騙罪。
貸款詐騙罪構成要件：
1、貸款詐騙罪侵犯的客體是金融機構的財產所有權，既金融機構的貸款。
2、犯罪的主體是屬于一般的主體，既具有刑事責任承擔能力的人，都會構成貸款詐騙罪。
3、行不存在詐騙的行為，而利用他人身份信息進行貸款的，就是屬于欺騙金融機構的行為，并且對被利用身份的人利益進行侵害。
4、詐騙的金額達到刑法中的數額較大。
《中華人民共和國刑法》第一百九十三條

成功的犯罪案例分析，貸款詐騙犯罪數額如何認定，貸款詐騙犯罪數額的認定：1、詐騙數額僅限現金，不包括利息部分；2、行為人有償還貸款行為時，犯罪數額應以行為人實際未過歸還的本金數額為依據認定；3、犯罪成本不能扣除，均應計入詐騙數額。法律依據：《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：(一)編造引進資金、項目等虛假理由的；(二)使用虛假的經濟合同的；(三)使用虛假的證明文件的；(四)使用虛假的產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；(五)以其他方法詐騙貸款的。

詐騙貸款案例，金融犯罪一般判幾年，金融犯罪有很多，不同的罪名量刑也不同。金融犯罪包括：計算機和網絡犯罪、信用卡詐騙、貸款詐騙、集資詐騙罪等等。在這里沒辦法一一列舉，其中犯貸款詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。法律依據：《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。