貸款詐騙的犯罪案例分析

手機(jī)信貸款詐騙案例分析，怎么判刑網(wǎng)絡(luò)詐騙罪，這幾年的網(wǎng)絡(luò)詐騙案越來(lái)越多，但不成立網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例也相當(dāng)多，我國(guó)對(duì)詐騙案例相當(dāng)?shù)闹匾?，有著明確的規(guī)定，根據(jù)詐騙的金額的數(shù)額進(jìn)行判刑的，其實(shí)平常的詐騙案相差不大，只要被騙數(shù)額較大，比如三千以上即可報(bào)案，一旦成立即可立案，隨后提交證明和轉(zhuǎn)賬記錄即可，一旦抓到詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑。
《刑法》第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

手機(jī)信貸款詐騙案例分析，偽造購(gòu)房合同屬于什么罪，偽造購(gòu)房合同賣房應(yīng)當(dāng)定性為貸款詐騙罪。
詐騙罪、貸款詐騙罪是法條競(jìng)合關(guān)系。詐騙罪是貸款詐騙罪的上位概念，是一般的詐騙所構(gòu)成的犯罪。在利用偽造的購(gòu)房合同進(jìn)行詐騙的行為中，目的是為了騙取貸款，偽造合同只是手段，騙取貸款才是目的，刑法對(duì)于貸款詐騙規(guī)定了特殊的罪名，所以應(yīng)當(dāng)定性為貸款詐騙罪。

詐騙貸款案例，金融犯罪的辯護(hù)策略有哪些，金融犯罪的辯護(hù)策略可以從以下方面入手：1、被告人不具有非法占有的目的；2、從涉案數(shù)額入手，被告人及其辯護(hù)人可以邀請(qǐng)專門的鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)涉案的資金往來(lái)進(jìn)行分析。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

貸款詐騙案例，賣黑車如何判刑，

　?。薄①I賣黑車的行為構(gòu)成窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、銷售贓物罪?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條規(guī)定：明知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者代為銷售的，處3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金。對(duì)于不知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或代為銷售的，不能認(rèn)定為犯罪。

　?。?、窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、銷售贓物罪的責(zé)任形式是故意。這里的故意，是指明知是犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)或者代為銷售的主觀心理狀態(tài)。這里的明知，是指知道或者應(yīng)當(dāng)知道。根據(jù)1992年１２月11日最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理盜竊案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》第8條第1項(xiàng)的規(guī)定：認(rèn)定窩贓銷贓罪的“明知”，不能僅憑被告人的口供，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案例的客觀事實(shí)予以分析，只要證明被告人知道或者應(yīng)當(dāng)知道是犯罪所得的贓物而予以窩藏或者代為銷售的，就可以認(rèn)定。

貸款詐騙罪案例分析，貸款詐騙犯罪數(shù)額如何認(rèn)定，(1)貸款詐騙罪的詐騙數(shù)額的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為行為人實(shí)際騙取的數(shù)額：
A.詐騙數(shù)額僅限現(xiàn)金;
B.詐騙數(shù)額不包括利息部分。
(2)犯罪人有返還情節(jié)時(shí)應(yīng)當(dāng)據(jù)實(shí)扣除返還的數(shù)額：行為人有償還貸款行為時(shí)，犯罪數(shù)額應(yīng)以行為人實(shí)際未過(guò)歸還的本金數(shù)額為依據(jù)認(rèn)定;行為人償還的貸款利息不能沖抵本金在犯罪數(shù)額當(dāng)中扣除。
A.已經(jīng)償還的本金不應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪數(shù)額;
B.已經(jīng)支付的利息不能從犯罪數(shù)額中扣除。
(3)犯罪成本不能扣除，均應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額：對(duì)于行為人為實(shí)施金融詐騙活動(dòng)而支付的中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣等，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，均應(yīng)計(jì)入金融詐騙的犯罪數(shù)額
(4)以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在二萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條
《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第五十條
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第九條

貸款詐騙罪案例分析，惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)，

　　惡意貸款可能涉嫌的刑事犯罪是貸款詐騙罪。

　　惡意貸款立案標(biāo)準(zhǔn)：如果是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在1萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追究。

　　貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》的第四條規(guī)定，貸款詐騙罪"數(shù)額較大"的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為2萬(wàn)元，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，為"數(shù)額巨大"，個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，為"數(shù)額特別巨大"。

　　法律依據(jù)：

　　《最高人民法院關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》第四條

　　根據(jù)《決定》第十條規(guī)定，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。

　　個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在１萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在５萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行貸款詐騙數(shù)額在２０萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

不作為犯罪的案例分析，金融詐騙罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):
1.數(shù)額在公安機(jī)關(guān)對(duì)金融詐騙犯罪進(jìn)行查處中起著非常重要的作用，是否具有特定的數(shù)額是決定是否作為詐騙刑事犯罪追究刑事責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。2001年4月18日由最高人民檢察院和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，對(duì)于金融詐騙犯罪和經(jīng)濟(jì)犯罪中涉及到“數(shù)額”的犯罪基本都作了具體的規(guī)定，達(dá)到這一數(shù)額的，才能構(gòu)成刑事犯罪立案、追訴，追究刑事責(zé)任;未達(dá)到《追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》中的數(shù)額的，不構(gòu)成刑事犯罪，只能作為一般違法行為追究相應(yīng)的民事或行政責(zé)任。
2.在為金融詐騙罪非法占有目的設(shè)立的相對(duì)確定的判斷標(biāo)準(zhǔn)中，將控制條件作為第一層面的判斷標(biāo)準(zhǔn)(即通過(guò)對(duì)行為人控制或者準(zhǔn)備控制他人財(cái)物的行為的合法性分析，首先確認(rèn)行為人具有非法占有目的的可能性)，將失控條件作為第二層面的判斷標(biāo)準(zhǔn)(即考察其心理上對(duì)使財(cái)物完全脫離權(quán)利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作為決定性條件)，基本形成了一個(gè)完整的判斷體系。
3.金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構(gòu)成且具有非法占有他人財(cái)物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。
4.金融詐騙犯罪的客體金融詐騙犯罪侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的物質(zhì)表現(xiàn)形式是公私財(cái)產(chǎn)，這是人類賴以生存和發(fā)展的物質(zhì)基礎(chǔ)。在商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，金融詐騙行為人的犯罪目的是采取詐騙手段非法占有公私財(cái)產(chǎn)，只是手段更狡詐，方式更隱蔽，金融詐騙犯罪首先侵犯的客體便是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。金融詐騙犯罪更主要地侵犯了社會(huì)主義的金融管理秩序。
5.金融詐騙的犯罪主體修訂后的刑法只規(guī)定了單位可以成為四種金融詐騙犯罪行為的犯罪主體。單位是金融活動(dòng)的主要主體，如申請(qǐng)貸款的多為單位，信用卡有單位卡和個(gè)人卡兩種，在投保和有價(jià)證券(如股票)交易中，以單位為大戶。因此，完全存在單位進(jìn)行貸款詐騙、信用卡詐騙、保險(xiǎn)詐騙、有價(jià)證券詐騙的可能。而且，單位貸款的數(shù)額，信用卡中單位卡數(shù)額，大戶的證券交易、單位投保的數(shù)額遠(yuǎn)非個(gè)人能比。因此，一旦發(fā)生詐騙，危害性更大。修訂后的刑法沒(méi)有規(guī)定單位成為這四種金融詐騙的主體，不能不說(shuō)是立法的疏忽，建議立法時(shí)予以完善。
6.金融詐騙犯罪的客觀要件金融詐騙的客觀方面表現(xiàn)為行為人在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采用欺騙的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
法律依據(jù)：《刑法》第一百九十四條 票據(jù)詐騙罪
有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的；
（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；
（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；
（五）匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的。 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

不作為犯罪的案例分析，利用別人身份信息貸款是詐騙罪嗎，利用別人的身份信息進(jìn)行貸款的，是不是屬于詐騙罪，要依據(jù)具體的情況而定，如果目的是非法占有貸款，并且情節(jié)嚴(yán)重的會(huì)構(gòu)成犯罪，但犯罪的罪名不是詐騙罪，而是貸款詐騙罪。
貸款詐騙罪構(gòu)成要件：
1、貸款詐騙罪侵犯的客體是金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，既金融機(jī)構(gòu)的貸款。
2、犯罪的主體是屬于一般的主體，既具有刑事責(zé)任承擔(dān)能力的人，都會(huì)構(gòu)成貸款詐騙罪。
3、行不存在詐騙的行為，而利用他人身份信息進(jìn)行貸款的，就是屬于欺騙金融機(jī)構(gòu)的行為，并且對(duì)被利用身份的人利益進(jìn)行侵害。
4、詐騙的金額達(dá)到刑法中的數(shù)額較大。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條

成功的犯罪案例分析，貸款詐騙犯罪數(shù)額如何認(rèn)定，貸款詐騙犯罪數(shù)額的認(rèn)定：1、詐騙數(shù)額僅限現(xiàn)金，不包括利息部分；2、行為人有償還貸款行為時(shí)，犯罪數(shù)額應(yīng)以行為人實(shí)際未過(guò)歸還的本金數(shù)額為依據(jù)認(rèn)定；3、犯罪成本不能扣除，均應(yīng)計(jì)入詐騙數(shù)額。法律依據(jù)：《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；(三)使用虛假的證明文件的；(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；(五)以其他方法詐騙貸款的。

成功的犯罪案例分析，金融犯罪一般判幾年，金融犯罪有很多，不同的罪名量刑也不同。金融犯罪包括：計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)犯罪、信用卡詐騙、貸款詐騙、集資詐騙罪等等。在這里沒(méi)辦法一一列舉，其中犯貸款詐騙罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。法律依據(jù)：《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。